Membongkar panduan cryptocurrency DOJ: Prioritas penegakan dan implikasi industri

Membongkar panduan cryptocurrency DOJ: Prioritas penegakan dan implikasi industri

Pada 8 Oktober 2020, Satuan Tugas Cyber-Digital Departemen Kehakiman (DOJ) AS mengeluarkan panduan terkait kripto pertamanya, “Cryptocurrency: Kerangka Penegakan, “Laporan 83 halaman yang dimaksudkan untuk membantu industri mematuhi kewajiban hukum AS. Sementara laporan DOJ memuji teknologi blockchain dan buku besar electronic untuk”kemungkinan menakjubkan” mereka, itu juga mengeluarkan peringatan keras:”teknologi cryptocurrency memainkan peran dalam banyak ancaman kriminal dan keamanan nasional paling signifikan yang dihadapi Amerika Serikat.” Setelah memberikan gambaran umum tentang cryptocurrency yang bermanfaat untuk pembaca awam, laporan tersebut memeriksa peran DOJ dalam menuntut pelanggaran terkait crypto, termasuk undang-undang national yang berlaku, kemitraan utama, dan tantangan penegakan hukum.

Laporan itu dikeluarkan hanya beberapa hari setelah DOJ mengumumkan salah satu penuntutan terkait crypto paling signifikan pada tahun 2020: document dakwaan pidana salah satu pendiri dan eksekutif mature dari salah satu bursa mata uang kripto terbesar di dunia – Bitcoin Mercantile Exchange (BitMEX). Pada tanggal 1 Oktober 2020, SDNY mengumumkan dakwaan pencucian uang terhadap empat eksekutif BitMEX, menuduh kelompok tersebut melakukan pelanggaran Undang-Undang Kerahasiaan Bank. Pada hari yang sama dengan dakwaan DOJ, Komisi Perdagangan Berjangka Komoditi (CFTC) mengajukan a tindakan penegakan sipil terhadap eksekutif BitMEX serta lima entitas yang memiliki dan mengoperasikan BitMEX, mengklaim bahwa mereka mengoperasikan stage perdagangan yang tidak terdaftar dan melanggar peraturan anti pencucian uang (AML) dan peraturan CFTC lainnya. Tiga dari empat terdakwa masih buron; terdakwa keempat dibebaskan dengan jaminan $ 5 juta minggu lalu. (1) Mulai tanggal artikel ini, semua terdakwa individu telah mengundurkan diri dari posisi eksekutif mereka di BitMEX, termasuk mantan CEO dan mantan CTO. (two )

Baca bersama, laporan dan dakwaan BitMEX yang tidak disegel memberikan pemberitahuan tentang pertukaran mata uang kripto lepas pantai dan bisnis layanan uang (MSB) lainnya yang dianggap beroperasi di luar jangkauan otoritas AS – lembaga penegak hukum AS memiliki jangkauan yang panjang dan tidak akan ragu untuk bertindak. Dalam peringatan ini, kami menawarkan tiga poin penting untuk pertukaran kripto, penerbit dan pelaku industri lainnya, serta pemikiran tentang apa yang diharapkan di masa depan.

A. Banyak senjata di gudang kejaksaan – termasuk undang-undang yang dapat menjerat aktor asing

Jaksa national telah mengandalkan – dan akan terus mengandalkan – sejumlah undang-undang yang menuntut kejahatan terkait kripto, termasuk tuduhan penipuan kawat / surat (18 USC §§ 1343, 1341), penipuan sekuritas (15 USC §§ 78j dan 78ff ), akses penipuan perangkat (18 USC § 1029), pencurian identitas / penipuan (18 USC § 1028), penipuan / gangguan sehubungan dengan komputer (18 USC § 1030), pencucian uang (18 USC §1956 et seq.), pajak penghindaran (26 US Code § 7201), kegagalan untuk mematuhi persyaratan Bank Secrecy Act (31 USC § 5331 et seq.), dan pengoperasian bisnis pengiriman uang tanpa izin (18 USC § 1960). Undang-undang national terkait lainnya termasuk yang mengkriminalisasi perdagangan narkoba (21 USC § 841 et seq.), Penjualan / kepemilikan barang palsu (18 USC § 2320), penjualan ilegal / kepemilikan senjata api (18 USC § 921 et seq.), Eksploitasi anak (18 USC § 2251 et seq.), Dan transaksi yang melibatkan hasil kegiatan ilegal (18 USC § 1957). Pemerintah juga dapat meminta penyitaan cryptocurrency dan aset lainnya secara pidana dan perdata, seperti yang terjadi dalam kasus yang melibatkan aktor negara dan organisasi teroris. Di bawah undang-undang perampasan perdata, otoritas AS dapat menyita aset bahkan di mana tidak ada tuntutan pidana atau di mana terdakwa tidak dapat dituntut.

Laporan tersebut menekankan penggunaan undang-undang pencucian uang untuk menangani kejahatan mata uang kripto, menjelaskan bahwa DOJ “dapat menanggung berbagai macam tuduhan pencucian uang dalam kasus-kasus yang melibatkan penyalahgunaan cryptocurrency.” Pencucian uang diidentifikasi sebagai salah satu risiko paling signifikan untuk cryptocurrency karena”ledakan pasar internet dan pertukaran yang menggunakan cryptocurrency,” yang memberi penjahat kemampuan untuk”memindahkan sejumlah besar uang secara efisien melintasi perbatasan” sementara”menutupi ( ing) jejak keuangan mereka dan menikmati manfaat dari penghasilan tidak sah mereka.”

Laporan tersebut juga memperingatkan bahwa penerbit, penukar, dan pialang aset electronic dianggap sebagai MSB uang tunduk pada persyaratan anti pencucian uang dan”kenal pelanggan Anda” (KYC), dan bahwa perusahaan / individu tersebut tunduk pada pengawasan oleh Departemen Jaringan Penegakan Kejahatan Keuangan Keuangan (FinCEN). Khususnya, persyaratan FinCEN berlaku dengan kekuatan yang sama untuk MSB yang berlokasi di dalam dan di luar negeri, “meskipun MSB yang berlokasi di luar negeri tidak memiliki keberadaan fisik di Amerika Serikat,” jika MSB menjalankan bisnis “secara keseluruhan atau sebagian besar di Amerika Serikat.”

Sementara DOJ mengamati bahwa “beberapa pertukaran aset kripto terbesar beroperasi di luar Amerika Serikat” (lihat catatan kami tentang “arbitrase yurisdiksi” di bawah), itu juga memperingatkan pertukaran untuk “menganggap serius kewajiban hukum dan peraturan mereka… untuk melindungi pengguna dan untuk melindungi bukti potensial dalam investigasi kriminal atau keamanan nasional. ” DOJ menyatakan bahwa ia akan “mengambil tindakan yang sesuai” jika pertukaran crypto melanggar kewajiban ini, dan penuntutan BitMEX akan berfungsi sebagai kasus uji yang penting. Dakwaan tersebut menuduh terdakwa BitMEX – tiga tiga dari empat di antaranya berada di luar AS – melakukan pelanggaran Undang-Undang Kerahasiaan Bank karena dengan sengaja gagal untuk menetapkan, menerapkan, dan mempertahankan kontrol AML dan KYC.

B. Kemitraan strategis dengan regulator lain

DOJ bekerja dengan beberapa regulator national dan lembaga penegak hukum, termasuk Komisi Sekuritas dan Bursa AS (SEC), CFTC, Internal Revenue Service, FinCEN, dan Kantor Pengawasan Aset Luar Negeri, antara lain. Misalnya, DOJ dan SEC telah berkoordinasi dalam beberapa tahun terakhir tentang banyak hal yang melibatkan penawaran koin awal (ICO) yang diduga curang. Pada Januari 2018, SEC mengajukan pengaduan perdata di pengadilan national di Texas yang berusaha menghentikan ICO yang diduga curang yang melibatkan startup crypto bernama AriseBank. DOJ mengajukan tuntutan pidana terhadap CEO AriseBank akhir tahun itu, mengklaim bahwa dia menipu investor dari jutaan aset cryptocurrency. CEO akhirnya mengaku bersalah dalam kasus pidana atas satu tuduhan penipuan sekuritas; dalam tindakan sipil, CEO dan COO setuju untuk membayar hampir $ 2,7 juta untuk pembayaran, bunga dan denda.

Pada 2017, DOJ dan SEC juga mengajukan proses penegakan hukum paralel terhadap pengusaha Brooklyn Maksim Zaslavskiy karena penipuan sekuritas sehubungan dengan dua ICO. Dalam keluhannya pada bulan September 2017, SEC menuduh bahwa perusahaan Zaslavskiy, RECoin Group Foundation LLC dan DRC World Inc., menjual token electronic dalam sepasang ICO tidak memenuhi syarat sebagai penawaran sekuritas yang tidak terdaftar, dan bahwa Zaslavskiy membuat pernyataan dan kelalaian yang salah atau menyesatkan. koneksi dengan kedua penjualan token. Pada bulan Oktober 2017, DOJ mengajukan pengaduan pidana yang menuntut Zaslavskiy dengan konspirasi penipuan sekuritas untuk pelanggaran serupa – terlibat dalam penawaran sekuritas yang tidak terdaftar dan ilegal dan membuat salah saji substance untuk menipu investor sehubungan dengan ICO. Zaslavskiy mengaku bersalah berkonspirasi melakukan penipuan sekuritas pada November 2018 dan, setahun kemudian, dijatuhi hukuman penjara 18 bulan atas kejahatan tersebut.

Penuntutan BitMEX adalah contoh terbaru dari kolaborasi lintas-agensi DOJ. Meskipun baik DOJ / CFTC tidak memberikan komentar rinci tentang kolaborasi mereka, kedua tindakan tersebut diumumkan pada hari yang sama, dan SDNY berterima kasih kepada “pengacara dan penyelidik di CFTC karena telah menawarkan keahlian mereka dalam pengembangan investigasi ini” di persnya melepaskan.

Secara terpisah, DOJ juga berkoordinasi dengan regulator asing, termasuk melalui Financial Action Task Force (FATF), sebuah organisasi antar pemerintah yang didirikan untuk mendorong implementasi yang efektif dari langkah-langkah hukum, peraturan, dan operasional untuk memerangi pencucian uang dan ancaman lainnya terhadap sistem keuangan internasional. . AS adalah anggota pendiri FATF dan, “sambil memegang kepresidenan FATF dari Juli 2018 hingga Juni 2019, menjadikannya prioritas untuk mengatur (penyedia layanan aset virtual) untuk AML” dan memerangi pendanaan terorisme. Laporan tersebut juga menyoroti beberapa tindakan penegakan kriminal terkoordinasi secara internasional yang menargetkan penggunaan aset electronic dalam berbagai aktivitas kriminal mulai dari perdagangan narkoba hingga eksploitasi seksual anak.

C. Tantangan penegakan hukum

Terlepas dari keberhasilannya, DOJ mengakui beberapa tantangan penegakan terkait kripto yang signifikan, termasuk:

Geografi: Laporan tersebut mengklaim bahwa pelaku industri terlibat dalam “arbitrase yurisdiksi” dan dengan sengaja beroperasi dari yurisdiksi yang lebih longgar. DOJ menggambarkan”ketidakkonsistenan” dalam peraturan sebagai”merugikan keselamatan dan stabilitas sistem keuangan internasional” dan mengklaim telah”menghambat kemampuan penegakan hukum untuk menyelidiki, menuntut, dan mencegah aktivitas kriminal yang melibatkan atau difasilitasi oleh aset virtual reality” Dakwaan BitMEX membahas hal ini, menuduh tergugat mengambil”langkah afirmatif yang konon dirancang untuk mengecualikan BitMEX dari penerapan undang-undang AS seperti persyaratan AML dan KYC,” mencatat bahwa perusahaan”menggabungkan (p ) di Seychelles, yurisdiksi yang mereka yakini memiliki regulasi yang kurang ketat.” (3)

Anonimitas: Selain rintangan geografis, DOJ harus mengatasi tantangan yang ditimbulkan oleh mekanisme anonimitas yang dimasukkan ke dalam teknologi. Sementara beberapa cryptocurrency seperti Bitcoin memiliki blockchain publik dan dengan demikian menawarkan beberapa tingkat transparansi transaksi, yang lain beroperasi pada blockchain non-publik atau pribadi, dan transaksinya lebih buram. Pertimbangkan Monero, Zcash, dan Dash – cryptocurrency yang dijelaskan dalam laporan sebagai “koin pribadi” atau “cryptocurrency yang ditingkatkan anonimitas.”

Obfuscation: Ada sejumlah mekanisme untuk membantu menyamarkan dan menyembunyikan transaksi mata uang kripto, termasuk “pencampuran”, “jatuh”, dan “lompatan rantai” – yang semuanya membuatnya lebih sulit untuk melacak dan melacak aset. Mixer dan gelas adalah entitas yang dimaksudkan untuk mengaburkan sumber atau pemilik component mata uang kripto tertentu dengan mencampurkan mata uang kripto beberapa pengguna sebelum pengiriman unit ke tujuan akhir mereka. DOJ memperingatkan bahwa perusahaan yang menawarkan layanan pencampuran atau tumbling terlibat dalam pengiriman uang, dan oleh karena itu MSB tunduk pada AML dan persyaratan serupa. Seperti yang dijelaskan dalam laporan: “operator layanan ini dapat dituntut secara pidana atas pencucian uang karena pencampur ini 'menyembunyikan atau menyamarkan sifat, lokasi, sumber, kepemilikan, atau kontrol' dari transaksi keuangan.” “Chain hopping” adalah praktik berpindah dari satu cryptocurrency ke cryptocurrency lainnya, sering kali secara berurutan, dan dikritik oleh DOJ sebagai “cara potensial untuk mengaburkan jejak mata uang virtual dengan menggeser jejak transaksi.”

D. Apa yang terjadi selanjutnya

Presentasi rinci laporan tentang undang-undang dan peraturan yang berlaku untuk aset digital, lembaga pemerintah AS dengan kemampuan penegakan yang relevan, dan kasus perwakilan yang dimulai hingga saat ini mengirimkan pesan yang kuat bahwa DOJ dan lembaga kembarannya tetap sangat fokus untuk mencegah penggunaan aset electronic dan blockchain teknologi untuk tujuan kriminal. Fokus dan kreativitas penegak hukum AS dalam mengejar kasus-kasus ini kemungkinan akan meningkat seiring dengan peningkatan adaptasi cryptocurrency. Sementara itu, akan lebih bijaksana untuk mengharapkan bahwa DOJ dan di AS lainnya akan terus memperluas upaya mereka untuk memerangi kejahatan di bidang ini, menggunakan berbagai undang-undang yang tersedia, dan tidak akan menghindar dari masalah yang sulit dan menantang, dengan tuntutan BitMEX berfungsi sebagai kasus uji penting.

Versi sebelumnya dari artikel ini muncul di Hukum360 pada 14 Oktober 2020.